Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Spinsy Casino Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Alle Schritte folgen den Vorgaben unserer Lizenz der Curaçao GlücksSpielaufsicht (Lizenznummer 8048/JAZ2020-13).

Unsere AML Richtlinie

Verpflichtung aus der Lizenz

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Behörde von Curaçao. Damit übernehmen wir rechtlich bindende Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Konkret heisst das: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher ihre Mittel stammen und ob Transaktionen plausibel wirken.

Unser Compliance-Team prüft jeden neuen Account, überwacht laufende Transaktionen und meldet verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzmeldestelle. Für diese Aufgaben setzen wir geschultes Personal und automatisierte Prüfsysteme ein. Niemand bei uns darf Hinweise auf Geldwäscherei ignorieren, auch nicht zugunsten des Umsatzes.

• Identifikation jedes Spielers nach den Vorgaben der Lizenzbehörde
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen auf auffällige Muster
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei
• Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse sowie Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre). Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Ab bestimmten Schwellenwerten bei Einzahlungen oder bei Auffälligkeiten können wir die Prüfung jederzeit erneut anstossen.

Für die vollständige Verifizierung bitten wir Sie um drei Dokumentgruppen: einen amtlichen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und gut lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankabrechnung oder offizielle Behördenschrift, nicht älter als drei Monate, Ihr Name und Ihre Adresse müssen sichtbar sein
• Zahlungsmethoden-Nachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Bankbestätigung mit sichtbarem Kontoinhaber
• Bei Bedarf: Nachweis der Herkunft der Einzahlungsgelder (siehe Abschnitt zur Herkunft der Mittel)

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den kompletten Ablauf führen Sie direkt in Ihrem Account durch. Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch, unser Team prüft sie, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht im Account. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden; bei vollständigen und lesbaren Unterlagen oft deutlich kürzer.

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Wir speichern sie verschlüsselt, geben sie niemals an Dritte ohne rechtliche Grundlage weiter und gewähren internen Zugriff nur den Mitarbeitenden, die die Prüfung durchführen.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Account den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentart
• Schritt 2: Laden Sie alle geforderten Unterlagen in guter Qualität hoch
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Dokumente, bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis, bei Erfolg wird Ihr Account für Auszahlungen freigeschaltet

Wenn wir die Herkunft klären

Source of Funds Nachweis

Bei grossen Einzahlungen oder Summen, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen, fragen wir die Herkunft Ihrer Mittel ab. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen ausschliessen können, dass Gelder aus Straftaten über unser Casino fliessen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkäufen, Erbschaften oder Schenkungen. Wichtig ist, dass der Nachweis die Höhe der Einsätze plausibel erklärt. Prüfung und Entscheidung trifft unser Compliance-Team; Ihr Antrag wird vertraulich behandelt.

• Typische Auslöser: sehr hohe Einzahlungen, ungewöhnliche Muster oder behördliche Anfragen
• Geeignete Nachweise: Lohn-, Steuer- und Bankunterlagen sowie Belege zu Erbschaften oder Verkäufen
• Die Prüfung dauert je nach Unterlagen wenige Tage; Auszahlungen können bis zum Abschluss pausieren

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen, Auszahlungen, Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unsere Prüfsysteme. Vergleiche zwischen Ein- und Auszahlungsbeträgen, Häufungen in kurzer Zeit und Wechsel zwischen Zahlungsmethoden markiert das System automatisch zur manuellen Kontrolle.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, wo dies technisch möglich ist. Dadurch stellen wir sicher, dass Gelder dorthin zurückfliessen, woher sie gekommen sind. Auszahlungslimits betragen 5'000 CHF pro Tag und 10'000 CHF pro Woche. E-Wallet- und Kryptoauszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten gilt

Folgen ohne Verifizierung

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, sind unsere Handlungsmöglichkeiten eingeschränkt. Auszahlungen bleiben gesperrt, da wir ohne vollständige Verifizierung gesetzlich keine Zahlungen veranlassen dürfen. In schwerwiegenden Fällen, etwa bei gefälschten Unterlagen oder Hinweisen auf Drittkonten, schliessen wir den Account und behalten uns die Meldung an die Behörden vor.

Sind Dokumente unlesbar oder unvollständig, geben wir Ihnen eine Frist und erklären genau, was fehlt. Ungelöste Rückfragen führen zur vorübergehenden Kontosperrung mit Verified-failed-Status. Guthaben aus eingezahlten eigenen Mittern bleibt dabei grundsätzlich Ihr Eigentum und wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.

Ein Hinweis zum Spielerkonto: Es muss auf Ihren eigenen Namen laufen. Konten auf Namen Dritter, geteilte Konten und Zahlungsmittel, die nicht auf Sie ausgestellt sind, sperren wir ohne Ausnahme.

• Keine Dokumente, keine Auszahlung: Auszahlungsanträge bleiben bis zur Verifizierung offen
• Unlesbare oder unvollständige Unterlagen: Nachreichfrist mit klarer Angabe, was fehlt
• Gefälschte Dokumente oder Identitätsbetrug: sofortige Schliessung und Behördenmeldung
• Konto auf Dritte oder fremde Zahlungsmittel: dauerhafte Sperrung

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Die Fristen dienen der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht, falls diese Transaktionen aus der Vergangenheit prüft.

Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher. Anfragen zur Datenverarbeitung, zu gespeicherten Unterlagen oder zur Löschung beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

• Aufbewahrungsfrist: mindestens fünf Jahre nach Kontoende
• Zweck: Nachweispflicht gegenüber der Finanzaufsicht von Curaçao
• Nach Ablauf: sichere Löschung Ihrer Dokumente
• Auskunft jederzeit über Live-Chat oder [email protected]

Häufige Fragen

Kann ich bei Spinsy einzahlen, bevor ich verifiziert bin?

Ja, Einzahlungen sind nach der Registrierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch die vollständige Verifizierung mit Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 24 Stunden. Lesbare und vollständige Unterlagen prüfen wir meist deutlich schneller. Bei komplexen Fällen, etwa einem Source-of-Funds-Nachweis, kann die Prüfung einige Tage dauern.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Geld über ein Zahlungsmittel eingezahlt und über ein anderes ausgewaschen wird. Wo technisch möglich, zahlen wir auf die Methode aus, über die Sie eingezahlt haben.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne Source-of-Funds-Nachweis können wir Auszahlungen nicht freigeben, wenn die Prüfungsquote überschritten wurde. Der Antrag bleibt gespeichert, bis Sie die Unterlagen nachreichen und die Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams mit verschlüsseltem Zugriff. Wir geben Dokumente nur weiter, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht.